Allgemeine Geschäftsbedingungen (AGB)

Die nachfolgenden Geschäftsbedingungen regeln das Vertragsverhältnis zwischen Ihnen und PensionPlus. Bitte lesen Sie diese Bedingungen sorgfältig durch, bevor Sie unsere Dienstleistungen in Anspruch nehmen.

1. Geltungsbereich

1.1 Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (nachfolgend "AGB") gelten für alle Verträge, die zwischen PensionPlus und dem Kunden geschlossen werden, soweit nicht schriftlich etwas anderes vereinbart wurde.

1.2 Abweichende Bedingungen des Kunden werden nicht anerkannt, es sei denn, PensionPlus stimmt ihrer Geltung ausdrücklich schriftlich zu.

2. Vertragsgegenstand

2.1 PensionPlus bietet Beratungsdienstleistungen im Bereich der individuellen Altersvorsorge an, insbesondere:

• Persönliche Rentenplanung und Altersvorsorgeberatung
• Steueroptimierte Vorsorgelösungen
• Flexibler Kapitalaufbau für den Ruhestand

2.2 Der genaue Umfang der zu erbringenden Dienstleistungen ergibt sich aus dem individuellen Beratungsvertrag, der zwischen PensionPlus und dem Kunden abgeschlossen wird.

2.3 Die auf der Website dargestellten Dienstleistungen stellen kein verbindliches Angebot dar, sondern dienen der unverbindlichen Information.

3. Vertragsschluss

3.1 Die Anfrage des Kunden über das Kontaktformular oder per E-Mail stellt eine unverbindliche Anfrage dar.

3.2 Ein Vertrag kommt erst zustande, wenn PensionPlus dem Kunden ein Angebot unterbreitet und der Kunde dieses Angebot schriftlich oder in Textform (E-Mail) annimmt, oder wenn beide Parteien einen schriftlichen Beratungsvertrag unterzeichnet haben.

4. Leistungsumfang und -erbringung

4.1 PensionPlus erbringt die Beratungsleistungen mit der erforderlichen Sorgfalt und nach bestem Wissen unter Berücksichtigung des aktuellen Standes der Wissenschaft und Technik.

4.2 PensionPlus ist berechtigt, zur Erfüllung der vertraglichen Verpflichtungen qualifizierte Dritte (Subunternehmer) einzusetzen.

4.3 Der Kunde ist verpflichtet, PensionPlus alle für die Erbringung der Dienstleistungen erforderlichen Informationen und Unterlagen rechtzeitig und vollständig zur Verfügung zu stellen.

4.4 PensionPlus übernimmt keine Garantie für den Eintritt bestimmter wirtschaftlicher oder steuerlicher Ergebnisse. Alle Berechnungen, Prognosen und Empfehlungen basieren auf den vom Kunden bereitgestellten Informationen und den zum Zeitpunkt der Beratung gültigen gesetzlichen Bestimmungen und Marktbedingungen.

5. Termine und Fristen

5.1 Termine und Fristen für die Erbringung der Dienstleistungen werden individuell vereinbart und sind nur verbindlich, wenn sie von PensionPlus schriftlich bestätigt wurden.

5.2 Kann ein vereinbarter Termin vom Kunden nicht wahrgenommen werden, ist dieser verpflichtet, PensionPlus mindestens 24 Stunden vorher zu informieren. Bei kurzfristigen Absagen (weniger als 24 Stunden vor dem Termin) oder Nichterscheinen kann PensionPlus eine Ausfallgebühr in Höhe von 50% des vereinbarten Honorars in Rechnung stellen.

6. Vergütung und Zahlungsbedingungen

6.1 Die Vergütung für die Dienstleistungen von PensionPlus ergibt sich aus dem individuellen Beratungsvertrag.

6.2 Sofern nicht anders vereinbart, erfolgt die Abrechnung nach Erbringung der Dienstleistungen oder in monatlichen Abständen bei länger andauernden Beratungsverhältnissen.

6.3 Rechnungen sind innerhalb von 14 Tagen nach Erhalt ohne Abzug zur Zahlung fällig.

6.4 Bei Zahlungsverzug ist PensionPlus berechtigt, Verzugszinsen in Höhe von 5% p.a. zu berechnen. Die Geltendmachung eines weiteren Verzugsschadens bleibt vorbehalten.

7. Haftung

7.1 PensionPlus haftet für Schäden, die durch vorsätzliches oder grob fahrlässiges Verhalten verursacht wurden, sowie für Personenschäden und Schäden nach dem Produkthaftungsgesetz nach den gesetzlichen Bestimmungen.

7.2 Bei leicht fahrlässiger Verletzung einer Pflicht, die wesentlich für die Erreichung des Vertragszwecks ist (Kardinalpflicht), ist die Haftung von PensionPlus der Höhe nach begrenzt auf den Schaden, der nach der Art des fraglichen Geschäfts vorhersehbar und typisch ist.

7.3 PensionPlus haftet nicht für die leicht fahrlässige Verletzung anderer als der in den vorstehenden Absätzen genannten Pflichten.

7.4 Die vorstehenden Haftungsbeschränkungen gelten auch für die persönliche Haftung der Mitarbeiter, Vertreter und Organe von PensionPlus.

8. Urheberrecht und Nutzungsrechte

8.1 Alle von PensionPlus erstellten Unterlagen, Präsentationen, Berechnungen und sonstigen Arbeitsergebnisse unterliegen dem Urheberrechtsschutz.

8.2 Der Kunde erhält an den urheberrechtlich geschützten Arbeitsergebnissen ein einfaches, nicht übertragbares Nutzungsrecht für eigene, interne Zwecke.

8.3 Eine Weitergabe der Arbeitsergebnisse an Dritte oder eine Nutzung für andere als die vertraglich vereinbarten Zwecke ist nur mit vorheriger schriftlicher Zustimmung von PensionPlus zulässig.

9. Vertraulichkeit und Datenschutz

9.1 PensionPlus und der Kunde verpflichten sich gegenseitig, alle im Rahmen der Zusammenarbeit erlangten vertraulichen Informationen, Geschäfts- und Betriebsgeheimnisse streng vertraulich zu behandeln und nicht an Dritte weiterzugeben.

9.2 Die Erhebung, Verarbeitung und Nutzung personenbezogener Daten erfolgt nach den Bestimmungen der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) und des Bundesgesetzes über den Datenschutz (DSG). Einzelheiten sind in der Datenschutzerklärung geregelt.

10. Widerrufsrecht für Verbraucher

10.1 Verbraucher haben bei Fernabsatzverträgen grundsätzlich ein gesetzliches Widerrufsrecht.

10.2 Die Widerrufsfrist beträgt 14 Tage ab dem Tag des Vertragsschlusses.

10.3 Um das Widerrufsrecht auszuüben, muss der Kunde PensionPlus mittels einer eindeutigen Erklärung (z.B. ein mit der Post versandter Brief oder E-Mail) über seinen Entschluss, diesen Vertrag zu widerrufen, informieren.

10.4 Weitere Einzelheiten zum Widerrufsrecht, insbesondere ein Muster-Widerrufsformular, werden dem Kunden vor Vertragsschluss zur Verfügung gestellt.

11. Vertragsbeendigung

11.1 Der Beratungsvertrag endet mit Erfüllung der vereinbarten Leistungen, sofern keine abweichende Vereinbarung getroffen wurde.

11.2 Bei Dauerschuldverhältnissen kann der Vertrag mit einer Frist von einem Monat zum Monatsende gekündigt werden, sofern keine abweichende Vereinbarung getroffen wurde.

11.3 Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund bleibt unberührt.

12. Schlussbestimmungen

12.1 Für alle Rechtsbeziehungen zwischen PensionPlus und dem Kunden gilt das Recht der Schweizerischen Eidgenossenschaft unter Ausschluss des UN-Kaufrechts (CISG).

12.2 Erfüllungsort und ausschließlicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit diesem Vertrag ist, soweit gesetzlich zulässig, der Sitz von PensionPlus.

12.3 Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam oder undurchführbar sein oder werden, bleibt die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen davon unberührt. An die Stelle der unwirksamen oder undurchführbaren Bestimmung tritt eine Regelung, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen oder undurchführbaren Bestimmung am nächsten kommt.

12.4 Änderungen oder Ergänzungen dieser AGB bedürfen der Textform. Dies gilt auch für die Änderung dieser Textformklausel.

Stand: Mai 2025